Nữ cán bộ ngân hàng chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng của khách hàng

Ngày (27/9), thông tin từ Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về quản lý và chức vụ (PC46) - Công an tỉnh Nghệ An cho biết đang tạm giữ hình sự Nguyễn Thị Lam (29 tuổi, trú tại xã Yên Sơn, huyện Đô Lương, Nghệ An); là cán bộ kiểm ngân Phòng giao dịch (PGD) Đô Lương, trực thuộc Ngân hàng TPCP Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) - Chi nhánh tỉnh Nghệ An để điều tra, làm rõ vụ thất thoát gần 48 tỷ đồng tại ngân hàng này. 

Tin tức đưa trên báo Tầm nhìn, vụ việc xảy ra vào đầu tháng 8/2016, Công an tỉnh Nghệ An đã nắm được những việc “bất thường” về một số giao dịch chuyển tiền gửi tiết kiệm tại PGD Đô Lương – Ngân hàng Eximbank Chi nhánh Nghệ An. 

Lực lượng chức năng tiến hành vào cuộc điều tra, xác minh giao dịch của một số khách hàng, nhà chức trách nhận thấy một số người đã rút cả chục tỷ đồng song có nhiều nghi vấn về thủ tục. Khi cảnh sát tìm hiểu, những chủ tài khoản tiết kiệm này khẳng định: "Trong thời gian qua không giao dịch hay rút tiền hay chuyển khoản nào".

Bằng các biện pháp nghiệp vụ, cơ quan điều tra xác định đối tượng Nguyễn Thị Lam (1987, trú tại xóm Yên Hương, xã Yên Sơn, H. Đô Lương) chính là đối tượng nghi vấn số một. Lam là nhân viên ngân hàng nhưng thời gian gần đây có nhiều điều bất minh về tài chính. Dù mới 29 tuổi, đang độc thân, chỉ là nhân viên tại phòng giao dịch ngân hàng, nhưng Lam ăn mặc sành điệu, đi siêu xe hơn 1,7 tỷ đồng, mua lô đất vị trí đắc địa tại thị xã Cửa Lò, xây nhà bề thế, có tiền cho vay lãi… Báo Giáo dục & thời đại đưa tin.

Công an Nghệ An cũng có quyết định khởi tố vụ án hình sự “lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” để điều tra, làm rõ. Tuy nhiên, thời gian này, Lam đã bỏ trốn khỏi nơi cư trú. Đến ngày 21-9, sau hai ngày vận động, đối tượng Lam đã đến cơ quan công an đầu thú, khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình.

Tại cơ trụ sở công an, Lam khai nhận trong quá trình làm việc, Lam đã trực tiếp tiếp xúc với khách hàng đồng thời tự tăng lãi suất tiền gửi để lôi kéo khách hàng gửi tiền. Lãi suất ngân hàng chỉ 4,5-5% /năm, tuy nhiên Lam thỏa thuận với khách hàng lãi suất từ 7-12%/năm. Từ việc mời gọi khách hàng gửi tiền vào Eximbank thông qua mình, Lam đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của khách hàng bằng các thủ đoạn như làm hồ sơ khống, giả mạo chữ ký khách hàng; tự viết tay những yêu cầu về nội dung khách hàng cần rút hoặc chuyển bao nhiêu tiền.

Theo VOV, đến nay PC46 Nghệ An làm rõ Lam đã chiếm đoạt tổng cộng 48 tỉ đồng tiền gửi khách hàng tại phòng giao dịch Đô Lương, trong đó người ít nhất là 350 triệu đồng, người nhiều nhất là 31 tỉ đồng. Sau khi chiếm đoạt tiền, Lam đã dùng để mua đất, xây nhà, mua ôtô và tiêu xài cá nhân.

Ngày 24/9, PC46 Nghệ An đã tiến hành bắt khẩn cấp Đặng Đình Hồng (SN 1973, trú tại xã Tràng Sơn, huyện Đô Lương) - Giám đốc Phòng giao dịch Đô Lương để điều tra về hành vi “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”. Bước đầu, Hồng thừa nhận rất hiểu nguyên tắc rút tiền, chuyển khoản tiết kiệm gửi từ ngân hàng nhưng do nể nang nên đã ký vào các hồ sơ thủ tục của Lam trình là không đúng quy trình với số tiền khoảng 14 tỉ đồng.

Hiện PC46 Nghệ An đang tiếp tục mở rộng điều tra vụ án, xác định rõ hành vi “lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” hay “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” đối với Nguyễn Thị Lam.

Nguyễn Hà (t/h)