KienlongBank: 01 khách hàng khiến dư nợ tăng đột biến, kiến nghị rà soát toàn hệ thống liên quan đến 03 dự án
(THPL) - Thanh tra, giám sát ngân hàng Nhà nước kiến nghị Ban Kiểm soát, Hội đồng quản trị, Ban Điều hành KienlongBank thực hiện rà soát toàn hệ thống đối với những khách hàng có liên quan đến các công trình, dự án thành phần thuộc 03 dự án, đánh giá thực chất về pháp lý, tính khả thi của phương án vay vốn, việc sử dụng tiền vay liên quan đến toàn bộ 03 dự án.
Tin liên quan
MB mở rộng dấu ấn tại Đắk Nông, đồng hành phát triển kinh tế địa phương
Giá vàng và ngoại tệ ngày 22/3: Vàng thế giới giảm nhẹ, trong nước ổn định
Đề xuất Bộ Tài chính phối hợp với Bộ Công an và NHNN quản lý tài sản mã hóa
Giá vàng và ngoại tệ ngày 21/3: Vàng thế giới chững lại, trong nước vẫn neo cao
Vietcombank triển khai chương trình "Vững tâm đổi mới”: Giải pháp tài chính đặc biệt dành cho khách hàng từ 55 đến 62 tuổi
» KienlongBank tiếp tục hành trình “San sẻ yêu thương – Thêm hương ngày Tết” năm thứ 10
» Gửi tiết kiệm online tại KienlongBank với lãi suất ưu đãi đến 7,9%
» KienlongBank dẫn đầu về tăng trưởng doanh số chi tiêu Thẻ ghi nợ JCB
Dư nợ tăng đột biến do khoản vay của 01 khách hàng
KienlongBank – Chi nhánh Đông Sài Gòn hoạt động theo Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động chi nhánh số 1700197787 – 112 do Sở KH&ĐT TP Hồ Chí Minh cấp. Sau một năm thanh tra, ngày 07/1/2025 Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước - Chi nhánh TP Hồ Chí Minh đã ban hành Kết luận Thanh tra số 01/KL-TTGSNH.TTr1 về việc thanh tra Ngân hàng TMCP Kiên Long – Chi nhánh Đông Sài Gòn.
Theo thông báo kết luận thanh tra, giám sát thì, nguồn vốn huy động tại KienlongBank – Chi nhánh Đông Sài Gòn ở mức thấp trong giai đoạn 2020, 2021, 2022. Tuy nhiên, thời điểm 30/11/2023 tỷ lệ huy động vốn giảm so với đầu năm 2023.

Điểm nhấn mạnh là, dư nợ thời điểm 21/12/2020 ở mức thấp, nhưng thời điểm cuối năm 2021 và cuối năm 2022 dư nợ tăng mạnh, do phát sinh khoản vay của 01 khách hàng trong năm 2021. Đến thời điểm 30/11/2023 dư nợ tăng đột biến, do phát sinh thêm khoản vay của 01 khách hàng trong năm 2023. Tuy nhiên, có sự chênh lệch lớn mất cân đối giữa vốn huy động và dư nợ cho vay.
Cùng với đó, trong hoạt động cấp tín dụng, KienlongBank – Chi nhánh Đông Sài Gòn có những vi phạm, tồn tại, tiềm ẩn rủi ro trong hoạt động cấp tín dụng, gồm: cấp tín dụng cho khách hàng không đáp ứng đủ điều kiện vay vốn; thẩm định và quyết định cho vay/xét duyệt bảo lãnh chưa chặt chẽ; thực hiện chưa đúng quy định về kiểm tra việc sử dụng vốn vay; phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro không đúng quy định; tồn tại các vấn đề về định giá tài sản bảo đảm và sửa đổi bổ sung hợp đồng thế chấp.
“Hoạt động cấp tín dụng tiềm ẩn những rủi ro, là hệ quả của những vi phạm, tồn tại về thẩm định và quyết định cấp tín dụng, về kiểm tra sử dụng tiền vay, của việc tập trung cấp tín dụng vào một số ít khách hàng”, thông báo nêu rõ.

Với những vi phạm trên, Thanh tra, giám sát ngân hàng Nhà nước - Chi nhánh TP Hồ Chí Minh đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính, chuyển hồ sơ đến cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng để cơ quan này ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với 02 hành vi: Cấp tín dụng cho tổ chức không đủ điều kiện theo quy định; Thực hiện phân loại tài sản có không đúng quy định của pháp luật.
Kiến nghị rà soát toàn bộ hệ thống liên quan đến với 3 dự án
Trên cơ sở chức năng, nhiệm vụ được giao, Thanh tra, giám sát ngân hàng kiến nghị Ban Kiểm soát, Hội đồng quản trị, Ban Điều hành KienlongBank thực hiện tổ chức kiểm điểm, xác định, xử lý trách nhiệm đối với tập thể, các nhân có liên quan đến các vi phạm, tồn tại về thẩm định, xét duyệt cấp tín dụng, phân loại nợ thuộc trách nhiệm của các Phòng/Ban/Hội đồng tín dụng thuộc Hội sở KienlongBank; Đồng thời chỉ đạo KienlongBank – Chi nhánh Đông Sài Gòn thực hiện việc xử lý, chấn chỉnh, kiểm điểm, xác định trách nhiệm đối với các tập thể, cá nhân có liên quan đến các vi phạm, tồn tại đã được nêu tại Kết luận Thanh tra.

Chỉ đạo các bộ phận kiểm tra nội bộ/kiểm toán nội bộ hoặc các bộ phận có chức năng tương tự thuộc hệ thống kiểm soát nội bộ của Hội sở chính thực hiện kiểm tra, rà soát việc chấp hành các quy định về: Việc phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro tại KienlongBank – Chi nhánh Đông Sài Gòn đối với những hồ sơ còn dư nợ tại thời điểm 30/11/2023 chưa được thanh tra.
Chỉ đạo thực hiện rà soát toàn hệ thống KienlongBank đối với những khách hàng có dư nợ cấp tín dụng tại KienlongBank mà khách hàng có mục đích vay vốn, có tài sản bảo đảm, có nguồn thu trả nợ của phương án cấp tín dụng liên quan đến các công trình, dự án thành phần thuộc 03 dự án cụ thể, để đánh giá được thực chất về pháp lý, tính khả thi của các phương án vay vốn và việc sử dụng tiền vay của các khách hàng vay liên quan đến toàn bộ 03 dự án này.
Trên cơ sở kết quả rà soát, có biện pháp chỉ đạo kiểm tra, kiểm soát các đơn vị kinh doanh trong hệ thống KienlongBank trong việc: quản lý, theo dõi chặt chẽ đối với khoản giải ngân cho đơn vị thụ hưởng; thu thập đầy đủ chứng từ sử dụng vốn và thực hiện quyền yêu cầu khách hàng báo cáo việc sử dụng vốn vay và chứng minh vốn vay được sử dụng đúng mục đích vay vốn; xử lý các trường hợp có vi phạm qua rà soát..., để đảm bảo kiểm soát rủi ro tín dụng, đảm bảo hiệu quả hoạt động và an toàn vốn cho ngân hàng…
Đối với KienlongBank – Chi nhánh Đông Sài Gòn, Thanh tra, giám sát ngân hàng cũng yêu cầu thực hiện việc kiểm điểm, xác định, xử lý trách nhiệm đối với tập thể, cá nhân có liên quan đến các vi phạm, tồn tại cụ thể đã nêu tại Kết luận thanh tra. Đồng thời, chỉnh sửa, khắc phục những vi phạm, tồn tại trong: công tác thẩm định và quyết định cấp tín dụng/công tác kiểm tra sử dụng tiền vay đối với các khoản cấp tín dụng đã thanh tra, được nêu cụ thể tại Kết luận thanh tra. Giám đốc KienlongBank – Chi nhánh Đông Sài Gòn ban hành văn bản chỉ đạo, yêu cầu các Phòng/Ban/Bộ phận nghiệp vụ trong chi nhánh: Tuân thủ đúng theo quy định của pháp luật, của ngân hàng nhà nước và quy định nội bộ của KienlongBank, không để xảy ra những vi phạm, tồn tại tương tự trong quá trình cấp tín dụng, trong việc thu thập hồ sơ khi thực hiện chuyển tiền bằng điện trong thanh toán quốc tế.
Một khuyến nghị đáng lưu ý mà Thanh tra, giám sát ngân hàng đưa ra là việc thẩm định giá/tái thẩm định giá cho tài sản đảm bảo, việc tập trung tín dụng vào một số khách hàng, đặc biệt là các khách hàng có phương án kinh doanh đầu tư liên quan đến các dự án bất động sản mà KienlongBank khó kiểm tra, giám sát sau khi cấp tín dụng.
Dù không được nhắc đến trong thông báo kết luận thanh tra nhưng 03 dự án này là những dự án nào, tiến độ triển khai và tình trạng pháp lý ra sao? 01 khách hàng được nêu trên là ai? Thương hiệu và Pháp luật sẽ tiếp tục thông tin đến bạn đọc nội dung này!
MINH MINH
Tin khác
Thanh Hóa: Một cán bộ Đội thuế TP. Thanh Hóa bị bắt
MB mở rộng dấu ấn tại Đắk Nông, đồng hành phát triển kinh tế địa phương
Giá vàng và ngoại tệ ngày 22/3: Vàng thế giới giảm nhẹ, trong nước ổn định
Bộ Y tế khuyến cáo khẩn trước tình hình dịch bệnh sởi hiện nay
Sửa đổi Luật xử lý vi phạm hành chính để đáp ứng yêu cầu tinh gọn bộ máy
Dự báo thời tiết ngày và đêm 22/3: Bắc Bộ ngày nắng, đêm không mưa
Hà Tĩnh: Lễ hội Quán Thế Âm Bồ Tát diễn ra tại chùa Hộ Quốc
(THPL) - Ngày 20/3 (tức ngày 21/2 Âm lịch), tại chùa Hộ Quốc (xã Cổ Đạm, huyện Nghi Xuân, tỉnh Hà Tĩnh) đã diễn ra lễ hội Quán Thế Âm Bồ...22/03/2025 08:49:05Nghệ An: TP Vinh được yêu cầu sắp xếp thành 3 xã, phường
(THPL) -Ngày 21/3/2025, Sở Nội vụ tỉnh Nghệ An có văn bản gửi UBND TP Vinh về việc xây dựng phương án sắp xếp đơn vị hành chính cấp xã....22/03/2025 08:51:25Top 10 Công ty Bất động sản uy tín năm 2025
(THPL) - Ngày 21/3/2025, Công ty Cổ phần Báo cáo Đánh giá Việt Nam (Vietnam Report) đã chính thức công bố Top 10 Công ty Bất động sản uy tín năm 2025.21/03/2025 23:48:04Hà Nội sẽ lắp đặt cột mốc Km0 gần Hồ Gươm
(THPL) - Sau hơn 20 năm đưa vào sử dụng vườn hoa Lý Thái Tổ, hiện trạng cây xanh chưa phù hợp, thảm cỏ và đường dạo đã xuống cấp, cần...21/03/2025 23:49:56
ĐỌC NHIỀU NHẤT
Quảng bá thương hiệu Việt
-
Bản hòa ca Tết Việt chính thức ngân lên tại Home Hanoi Xuan 2025
(THPL) - Sáng ngày 16/1/2025, tại Mailand Hanoi City, Bắc An Khánh, Hoài Đức, Hà Nội, đường hoa Home Hanoi Xuan 2025 đã chính thức mở cửa, chào đón du khách thập phương đến tham quan và trải nghiệm không gian rực rỡ, đậm chất Tết cổ truyền Việt Nam. Cùng ngày, Bộ Ngoại giao tổ chức Chương trình Ngoại giao văn hóa với chủ đề "Bản hòa ca Tết Việt," với sự tham gia của gần 150 đại biểu, các nữ đại sứ, phu nhân đại sứ, các nhà ngoại giao nữ… - Vinhomes Golden Avenue “chơi lớn” tặng cư dân và du khách gala âm nhạc...
- Chuyên gia lý giải nguyên nhân bộ đôi xe điện VinFast VF 3, VF 7 áp đảo các...
- Vì sao các thương hiệu và tỷ phú thế giới chọn Phú Quốc là điểm đến...
Tôn vinh thương hiệu toàn cầu
-
Top 10 Công ty Bất động sản uy tín năm 2025
(THPL) - Ngày 21/3/2025, Công ty Cổ phần Báo cáo Đánh giá Việt Nam (Vietnam Report) đã chính thức công bố Top 10 Công ty Bất động sản uy tín năm 2025. - Phó Chủ tịch nước dự lễ kỷ niệm Ngày Thầy thuốc Việt Nam tại Bệnh...
- Sun Property được vinh danh Top 10 nhà phát triển BĐS hàng đầu Việt Nam
- Năm 2025: BIC vươn mình bứt phá, hướng tới kỷ niệm 20 năm thành lập
- Tìm hiểu xốp chống nóng eps khắt khe
- Đại lý Chăn ga gối đệm chính hãng