Đề xuất phạt đến 200 triệu đồng nếu vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa

Bộ Tài chính cho biết, việc xây dựng Nghị định nhằm đảm bảo sự thống nhất, đồng bộ trong hệ thống văn bản quy phạm pháp luật, đồng thời bảo đảm trật tự, an toàn, có kiểm soát và minh bạch hoạt động của thị trường tài sản mã hóa trong giai đoạn thí điểm.

Tài sản mã hóa là một loại tài sản số sử dụng công nghệ mã hóa hoặc công nghệ số có chức năng tương tự để xác thực tài sản trong quá trình tạo lập, phát hành, lưu trữ, chuyển giao. Tài sản mã hóa không bao gồm chứng khoán, các dạng số của tiền pháp định và tài sản tài chính khác theo quy định của pháp luật.

Mức phạt tiền tối đa được đề xuất là 200.000.000 đồng đối với tổ chức và 100.000.000 đồng đối với cá nhân. Theo nguyên tắc chung, trường hợp cá nhân có hành vi vi phạm như của tổ chức thì mức phạt tiền bằng một nửa mức phạt tiền đối với tổ chức.

Dự thảo Nghị định xác định cá nhân là đối tượng trực tiếp chịu sự điều chỉnh, đặc biệt trong bối cảnh hoạt động đầu tư trên các nền tảng nước ngoài vẫn phổ biến nhưng thiếu giám sát.

Nhà đầu tư trong nước chỉ được giao dịch thông qua các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa được Bộ Tài chính cấp phép. Hành vi giao dịch ngoài các "kênh" này bị coi là vi phạm và bị phạt từ 10 triệu đồng đến 30 triệu đồng.

Nhà đầu tư nước ngoài phải sử dụng đúng tài khoản chuyên dùng tại ngân hàng được phép khi giao dịch tại Việt Nam. Mở sai loại tài khoản, dùng sai mục đích hoặc thực hiện sai quy trình thanh toán bị phạt từ 30 triệu đồng đến 50 triệu đồng.

Nếu cung cấp thông tin, hồ sơ, dữ liệu không trung thực hoặc kê khai không đầy đủ giao dịch liên quan, mức phạt tăng lên 70 triệu đồng đến 100 triệu đồng.

Ngân hàng được phép nhưng không thực hiện đúng trách nhiệm giám sát cũng bị xử phạt ở mức tương tự (70-100 triệu đồng).

Các vi phạm liên quan đến phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt sẽ bị xử lý theo chế tài trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Hoạt động chào bán, phát hành tài sản mã hóa là một trong những lĩnh vực tiềm ẩn nhiều rủi ro, do đó Dự thảo đã dành quy định riêng cho hoạt động này. Tổ chức phát hành vi phạm quy định về sở hữu nước ngoài đối với tài sản cơ sở sẽ bị phạt từ 70 triệu đồng đến 100 triệu đồng.

Hành vi cung cấp thông tin không chính xác, không đầy đủ, không kịp thời hoặc gây hiểu nhầm cho cơ quan quản lý và tổ chức cung cấp dịch vụ bị phạt từ 100 triệu đồng đến 150 triệu đồng. Tổ chức vi phạm có thể bị đình chỉ hoạt động chào bán, phát hành từ 1-3 tháng và buộc cung cấp lại thông tin chuẩn xác.

Không thực hiện đúng các nội dung đã công bố trong Bản cáo bạch bị phạt từ 150 triệu đồng đến 180 triệu đồng, kèm theo đình chỉ hoạt động từ 1-3 tháng.

Bên cạnh đó, phạt tiền từ 180.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau: Thực hiện hoạt động cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa tại Việt Nam khi chưa được cấp giấy phép cung cấp dịch vụ tổ chức thị trường giao dịch tài sản mã hóa.

Quảng cáo, tiếp thị liên quan đến tài sản mã hóa khi chưa được cấp giấy phép cung cấp dịch vụ tổ chức thị trường giao dịch tài sản mã hóa. Hoạt động không đúng nội dung quy định trong giấy phép cung cấp dịch vụ tổ chức thị trường giao dịch tài sản mã hóa.

Trong bối cảnh Việt Nam đang triển khai thí điểm thị trường tài sản mã hóa theo Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP, việc ban hành Nghị định xử phạt vi phạm hành chính được xem là bước đi then chốt để tạo khuôn khổ pháp lý đầy đủ, minh bạch.

Với hệ thống chế tài đồng bộ cho cả cá nhân và tổ chức cung cấp dịch vụ, cùng cơ chế công khai vi phạm và phân định rõ thẩm quyền xử lý, Dự thảo Nghị định được kỳ vọng sẽ giúp thị trường tài sản mã hóa vận hành an toàn, có kiểm soát, bảo vệ nhà đầu tư và tạo nền tảng cho mô hình tài sản số phát triển đúng định hướng.

Minh Phương