Agribank hay VDB phải chịu trách nhiệm trước khoản nợ xấu gần 500 tỷ?
(THPL) - Đầu năm 2020, TAND quận Đống Đa TP Hà Nội đã có thông báo về việc thụ lý vụ án tranh chấp hợp đồng bảo lãnh. Trong đó, nguyên đơn trong vụ kiện là Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank), bị đơn là Ngân hàng Phát triển Việt Nam (VDB).
Tin liên quan
Báo cáo Trung ương đề án sáp nhập tỉnh, bỏ cấp huyện trước ngày 1/4/2025
Hungary sẵn sàng giúp Việt Nam đào tạo 1.000 chuyên gia vận hành điện hạt nhân
Phó Thủ tướng đề nghị Thâm Quyến tiếp tục hợp tác, trao đổi kinh nghiệm phát triển kinh tế tư nhân
Thủ tướng: Pháp luật phải bảo đảm thể chế hóa đầy đủ chủ trương, đường lối của Đảng
Thủ tướng mong các doanh nghiệp Hoa Kỳ tiếp tục mở rộng đầu tư vào Việt Nam
» Hàng loạt sai phạm liên quan đến Công ty đấu giá Nam Sài Gòn và ngân hàng Agribank Chợ Lớn
» TP.HCM: Giám đốc Chi nhánh Agribank An Phú có liên quan gì đến việc lừa đảo của cấp dưới?
» Dấu ấn Agribank trong thành tựu 10 năm xây dựng nông thôn mới
Hai “ông lớn” đưa nhau ra tòa
Ngày 02/02/2009, Công ty cổ phần Thương mại Xuất nhập khẩu Datex nhận chuyển nhượng nhà máy kéo sợi thuộc sở hữu của Công ty TNHH Vĩnh Phát theo Hợp đồng chuyển nhượng ngày 02/02/2009 nhằm thực hiện dự án nhà máy sợi công suất 4.800 tấn/năm với giá chuyển nhượng là 427.700.000.000 đồng.
Để có vốn thực hiện dự án, Công ty cổ phần Thương mại Xuất nhập khẩu Datex đã vay vốn tại Agribank - Chi nhánh Nam Hà Nội và VDB là bên bảo lãnh với số tiền là 379.830.000.000 đồng.

Theo trình bày từ phía Agribank, ngày 24/06/2009, VDB phát hành chứng thư bảo lãnh, chấp nhận bảo lãnh cho Công ty cổ phần Thương mại Xuất nhập khẩu Datex vay vốn tại Agribank - Chi nhánh Nam Hà Nội theo Hợp đồng tín dụng số 2442/2009/NHN-DATEX. Tổng số tiền được bảo lãnh bao gồm số vốn vay 379.830.000.000 đồng và số vay được phát sinh trên số nợ gốc được bảo lãnh theo Hợp đồng tín dụng, thời hạn vay là 132 tháng.
Tuy nhiên, Công ty cổ phần Thương mại Xuất nhập khẩu Datex đã vi phạm nghĩa vụ trả nợ cho Agribank – Chi nhánh Nam Hà Nội. Tính đến ngày 12/07/2012, Công ty cổ phần Thương mại Xuất nhập khẩu Datex đã quá hạn 02 kỳ trả gốc (kỳ ngày 02/03/2012 và kỳ ngày 02/06/2012) với tổng số tiền gốc quá hạn là 18.000.000.000 đồng và quá hạn trả lãi từ ngày 13/07/2011. Hiện nay số tiền này vẫn tiếp tục tăng lên. Vì thế, Agribank đã kiện VDB về việc tranh chấp hợp đồng bảo lãnh.
Ở một diễn biến khác, ngày 05/12/2013, Agribank đã ký hợp đồng mua bán nợ thanh toán bằng trái phiếu đặc biệt số 25/2013/MB1 đối với khoản nợ của Công ty cổ phần Thương mại Xuất nhập khẩu Datex cho Công ty Quản lý tài sản của các tổ chức tín dụng Việt Nam (“VAMC”). Ngày 24/01/2014, SGDI đã phát hành văn bản số 152/NHPT.SGDI-BL gửi đến Agribank thông báo chứng thư bảo lãnh chấm dứt, hết hiệu lực do VAMC không thuộc trường hợp được nhận bảo lãnh; đồng thời đề nghị VAMC phối hợp tiếp nhận tài sản bảo đảm.
Ngày 22/09/2016, Agribank, VDB và Công ty cổ phần Thương mại Xuất nhập khẩu Datex đã tiến hành làm việc. Tại buổi làm việc này, VDB tiếp tục thể hiện quan điểm chứng thư bảo lãnh chấm dứt, hết hiệu lực do Agribank bán nợ và VAMC không thuộc trường hợp được nhận bảo lãnh; đồng thời đề nghị Agribank hoàn trả bản gốc chứng thư bảo lãnh và đề nghị VAMC phối hợp tiếp nhận tài sản bảo đảm.
Năm 2018, Agribank đã mua lại khoản nợ xấu của Công ty cổ phần Thương mại Xuất nhập khẩu Datex từ VAMC, sau đó tiếp tục yêu cầu SGDI thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh.
Ngày 29/06/2018, SGDI đã phát hành văn bản số 968/NHPT.SGDI-BL về chứng thư bảo lãnh hết hiệu lực, tiếp tục thông báo về việc chứng thư bảo lãnh số 22/NHPT.SGDI-CTBL ngày 24/06/2009 đã hết hiệu lực tại thời điểm Agribank bán nợ cho VAMC, đồng thời yêu cầu Agribank nhận lại tài sản bảo đảm tiền vay để xử lý thu hồi nợ và bàn giao bản gốc chứng thư bảo lãnh cho SGDI.
Theo VDB, chứng thư bảo lãnh số 22/NHPT.SGDI-CTBL ngày 24/06/2009 đã chấm dứt hiệu lực tại thời điểm Agribank bán nợ cho VAMC ngày 05/12/2013 nên Agribank không còn quyền yêu cầu thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh.
Có dấu hiệu lừa đảo?
Khi nhắc đến Công ty cổ phần Thương mại Xuất nhập khẩu Datex thì phải nhắc đến Công ty TNHH Vĩnh Phát vì mối quan hệ mật thiết của 2 Công ty này trong việc thực hiện khoản vay nói trên.

Và đơn vị ủy quyền cho Công ty TNHH Vĩnh Phát ủy quyền chuyển nhượng là Công ty cổ phần Tân An, đơn vị sử dụng chung nhà xưởng với Công ty TNHH Vĩnh Phát, ông Phạm Trường Giang - cổ đông sở hữu 25% vốn điều lệ, đồng thời là người đại diện theo pháp luật của Công ty cổ phần Tân An, cũng chính là cổ đông lớn của Công ty cổ phần Tập đoàn Đại Cường và có giai đoạn là người đại diện theo pháp luật của Công ty cổ phần Tập đoàn Đại Cường. Như vậy, Công ty cổ phần Tập đoàn Đại Cường có liên quan chặt chẽ, thậm chí trực tiếp hoặc gián tiếp có quyền định đoạt tài sản của Công ty TNHH Vĩnh Phát, Công ty cổ phần Tân An; đồng thời, lại là đơn vị tư vấn lập dự án nâng công suất nhà máy Datex lên 4.800 tấn/năm.
Ông Nguyễn Hoàng Sơn – người nhận chuyển nhượng cổ phần từ các cổ đông sáng lập của Công ty cổ phần Thương mại Xuất nhập khẩu Datex từ ngày 22/04/2009, đến ngày 26/11/2009 ông Nguyễn Hoàng Sơn trở thành cổ đông lớn nhất chiếm 96% cổ phần Công ty cổ phần Thương mại Xuất nhập khẩu Datex.
Đầu năm 2020, Ban lãnh đạo của Công ty cổ phần Thương mại Xuất nhập khẩu Datex cũng vẫn khẳng định không thể tiến hành đầu tư sản xuất và đang ký tiếp hợp đồng gia công với đối tác mới để duy trì hoạt động cầm hơi càng làm càng lỗ lớn hơn, còn hoạt động trả nợ ngân hàng hay tái cấu trúc hoạt động sản xuất công ty là bất khả thi bởi máy móc ngay tại thời điểm nhận chuyển nhượng đã bị định giá gấp đôi, gấp ba so với thị trường và đến nay gần như đã hết khấu hao, nếu muốn sản xuất phải đầu tư lại toàn bộ vì máy quá lỗi thời và không được đầu tư đồng bộ, các máy móc được coi là có giá trị đều đã hỏng hóc và khó phục hồi được.
Dự án được cấp bảo lãnh nhưng ngay sau khi được Agribank giải ngân và SGDI cấp bảo lãnh thì toàn bộ nhân sự/cổ đông ban đầu của Công ty cổ phần Thương mại Xuất nhập khẩu Datex đều chuyển nhượng hoặc gán nợ để rút khỏi Công ty cổ phần Thương mại Xuất nhập khẩu Datex dẫn đến thực tế điều hành là Công ty này không có cổ đông nào có kinh nghiệm về lĩnh vực dệt.
Đáng chú ý, giá trị hợp đồng chuyển nhượng tài sản giữa Công ty cổ phần Thương mại Xuất nhập khẩu Datex và Công ty TNHH Vĩnh Phát theo hợp đồng chuyển nhượng ngày 02/02/2009 là 427.700.000.000 đồng. Tại thời điểm thẩm định hồ sơ bảo lãnh vay vốn, Công ty cổ phần Thương mại Xuất nhập khẩu Datex có vốn điều lệ chỉ có 20 tỷ đồng, không đáp ứng điều kiện tại khoản 5 điều 5 Quy chế bảo lãnh: “Có vốn chủ sở hữu tham gia dự án đầu tư sản xuất kinh doanh, phương án sản xuất kinh doanh tối thiểu 10%”.
Ngoài ra, việc thanh toán tiền của Công ty cổ phần Thương mại Xuất nhập khẩu Datex cho Công ty TNHH Vĩnh Phát không theo như quy định tại Hợp đồng chuyển nhượng nhà máy, không đúng với giải trình về giá trị dự án ban đầu của Công ty cổ phần Thương mại Xuất nhập khẩu Datex. Điều đặc biệt hơn nữa, tổng số tiền mà Công ty cổ phần Thương mại Xuất nhập khẩu Datex chuyển cho Công ty TNHH Vĩnh Phát là 430.200.000.000 đồng nhưng theo Hợp đồng chuyển nhượng cũng như giải trình về giá trị dự án ban đầu của Công ty cổ phần Thương mại Xuất nhập khẩu Datex thì giá trị dự án chỉ có 427.700.000.000 đồng. Vậy khoảng 2,5 tỷ đồng này Công ty cổ phần Thương mại Xuất nhập khẩu Datex chuyển cho Công ty TNHH Vĩnh Phát vì lí do gì? Hay nói cách khác, Công ty cổ phần Thương mại Xuất nhập khẩu Datex đã sử dụng 2,5 tỷ đồng từ vốn vay vào mục đích gì?
Được biết, ngày 02/8/2018, tại Sở Giao dịch I, Ngân hàng Phát triển Việt Nam (NHPT) đã tổ chức lễ công bố quyết định nghỉ công tác hưởng chế độ hưu trí đối với ông Lê Minh Trọng - Giám đốc Sở Giao dịch I. Thêm nữa, chắc độc giả chưa quên vụ đại án: đại án 2.500 tỷ tại Agribank Nam Hà Nội với 18 bị cáo rúng động cả nước được đưa ra xét xử phúc thẩm cuối năm 2016. Số cán bộ này đa số đều công tác tại Agribank Nam Hà Nội tại thời điểm giải ngân cho vay vốn đối với Công ty cổ phần Thương mại Xuất nhập khẩu Datex theo Hợp đồng: Hợp đồng tín dụng số: 2442/2009/NHN-DATEX. |
MAI LINH
Hàng loạt sai phạm liên quan đến Công ty đấu giá Nam Sài Gòn và ngân hàng Agribank Chợ Lớn
TP.HCM: Giám đốc Chi nhánh Agribank An Phú có liên quan gì đến việc lừa đảo của cấp dưới?
Dấu ấn Agribank trong thành tựu 10 năm xây dựng nông thôn mới
Agribank –TKV – VinaFood 1 phải tiến hành cổ phần hóa trước năm 2021
Lào Cai: Nam thanh niên bịt mặt nổ súng, cướp tại ngân hàng Agribank
Phú Thọ: Tên cướp mặc áo mưa lao vào Ngân hàng Agribank lấy đi nửa tỷ đồng
Tin khác
Vietcombank triển khai chương trình "Vững tâm đổi mới”: Giải pháp tài chính đặc biệt dành cho khách hàng từ 55 đến 62 tuổi
Tập đoàn CEO khai trương khu nghỉ dưỡng 5 sao đầu tiên tại Vân Đồn
Làng nghề gỗ mỹ nghệ Thiết Úng (Hà Nội) được công nhận là điểm du lịch
Báo cáo Trung ương đề án sáp nhập tỉnh, bỏ cấp huyện trước ngày 1/4/2025
Chi cục Thuế khu vực I hướng dẫn, đồng hành cùng người nộp thuế
Thanh Hóa: Chủ tịch UBND tỉnh dự lễ khởi công xây nhà cho người nghèo
Giá xăng tăng trở lại, RON 95 vượt 20.000 đồng/lít
(THPL) - Trên cơ sở điều hành của liên Bộ Công Thương - Tài chính, các doanh nghiệp đồng loạt điều chỉnh tăng giá xăng kể từ 15h hôm nay...20/03/2025 15:19:36Bộ Xây dựng đề xuất giao TP.HCM xây dựng đường sắt Thủ Thiêm - Long Thành
(THPL) - Bộ Xây dựng kiến nghị Thủ tướng giao UBND TP.HCM là cơ quan chủ quản đầu tư đường sắt đô thị Thủ Thiêm - Long Thành dài 42 km, tổng...20/03/2025 17:12:14Bộ GD&ĐT vẫn giữ nguyên lịch thi tốt nghiệp THPT 2025
(THPL) - Bộ Giáo dục và Đào tạo cho biết sau khi cân nhắc nhiều yếu tố, Bộ quyết định không thay đổi lịch thi tốt nghiệp, tức vào ngày...20/03/2025 16:25:07Hungary sẵn sàng giúp Việt Nam đào tạo 1.000 chuyên gia vận hành điện hạt nhân
(THPL) - Hungary sẵn sàng hợp tác, giúp đào tạo cho Việt Nam 1.000 chuyên gia về vận hành nhà máy điện hạt nhân và coi đây là một lĩnh vực hợp...20/03/2025 14:21:51
ĐỌC NHIỀU NHẤT
Quảng bá thương hiệu Việt
-
Bản hòa ca Tết Việt chính thức ngân lên tại Home Hanoi Xuan 2025
(THPL) - Sáng ngày 16/1/2025, tại Mailand Hanoi City, Bắc An Khánh, Hoài Đức, Hà Nội, đường hoa Home Hanoi Xuan 2025 đã chính thức mở cửa, chào đón du khách thập phương đến tham quan và trải nghiệm không gian rực rỡ, đậm chất Tết cổ truyền Việt Nam. Cùng ngày, Bộ Ngoại giao tổ chức Chương trình Ngoại giao văn hóa với chủ đề "Bản hòa ca Tết Việt," với sự tham gia của gần 150 đại biểu, các nữ đại sứ, phu nhân đại sứ, các nhà ngoại giao nữ… - Vinhomes Golden Avenue “chơi lớn” tặng cư dân và du khách gala âm nhạc...
- Chuyên gia lý giải nguyên nhân bộ đôi xe điện VinFast VF 3, VF 7 áp đảo các...
- Vì sao các thương hiệu và tỷ phú thế giới chọn Phú Quốc là điểm đến...
Tôn vinh thương hiệu toàn cầu
-
Phó Chủ tịch nước dự lễ kỷ niệm Ngày Thầy thuốc Việt Nam tại Bệnh viện Trung ương Thái Nguyên
(THPL) - Chiều ngày 24/2, Phó Chủ tịch nước Võ Thị Ánh Xuân đã dự lễ kỷ niệm 70 năm Ngày Thầy thuốc Việt Nam (27/2/1955 - 27/2/2025) và vinh danh tập thể, cá nhân điển hình tiên tiến, giai đoạn 2020 - 2024, tại Bệnh viện Trung ương Thái Nguyên. - Sun Property được vinh danh Top 10 nhà phát triển BĐS hàng đầu Việt Nam
- Năm 2025: BIC vươn mình bứt phá, hướng tới kỷ niệm 20 năm thành lập
- Meey Group tiếp tục khẳng định vị thế khi chinh phục “Top One thương hiệu...