Từ 14/2, ngân hàng phải báo công an nếu phát hiện 5 tờ tiền giả trong một giao dịch

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa ban hành Thông tư 58/2024/TT-NHNN hướng dẫn về xử lý tiền giả, tiền nghi giả trong ngành ngân hàng. Thông tư có hiệu lực từ ngày 14/2/2025.

Theo đó, trong giao dịch tiền mặt với khách hàng, khi phát hiện đồng tiền có dấu hiệu nghi giả, NHNN chi nhánh, Sở Giao dịch, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối chiếu với đặc điểm bảo an trên tiền thật và xử lý theo 2 trường hợp.

Trường hợp khẳng định là loại tiền giả đã được NHNN hoặc Bộ Công an thông báo bằng văn bản, phải thực hiện thu giữ, lập biên bản theo mẫu của Chính phủ tại Phụ lục ban hành kèm theo Nghị định số 87 ngày 8/12/2023 của Chính phủ quy định về phòng, chống tiền giả và bảo vệ tiền Việt Nam, đóng dấu và bấm lỗ tiền giả.

Trường hợp xác định là tiền giả loại mới, phải thực hiện thu giữ và lập biên bản theo Mẫu số 01 tại Phụ lục ban hành kèm theo Nghị định số 87 nhưng không đóng dấu, không bấm lỗ tiền giả.

Trong thời hạn 2 ngày làm việc kể từ ngày thu giữ tiền giả loại mới, NHNN chi nhánh, Sở giao dịch phải thông báo bằng văn bản cho Cục Phát hành và Kho quỹ; tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải thông báo bằng văn bản cho NHNN chi nhánh trên địa bàn hoặc Sở Giao dịch. Nội dung thông báo bao gồm các thông tin về loại tiền, số lượng, seri và mô tả đặc điểm của tiền giả.

Trong quá trình kiểm đếm, phân loại, tuyển chọn tiền sau khi giao nhận tiền mặt theo bó, túi nguyên niêm phong trong ngành ngân hàng theo quy định của NHNN, khi phát hiện tiền giả, các đơn vị thuộc NHNN, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài xử lý như đối với tiền giả phát hiện trong giao dịch tiền mặt quy định tại Khoản 1 và điểm b, c Khoản 2 Điều này.

Được biết, Thông tư số 58/2024/TT-NHNN có hiệu lực kể từ ngày 14/2/2025 thay thế Thông tư số 28/2013/TT-NHNN ngày 5/12/2013 của Thống đốc NHNN Việt Nam Quy định về xử lý tiền giả, tiền nghi giả trong ngành ngân hàng.

Thời gian qua, nhiều vụ án liên quan đến lưu hành tiền giả bị khởi tố, tội phạm tiền giả có thể xảy ra vào bất kỳ thời điểm nào trong năm nhưng dịp Tết là thời điểm mà các hành vi lừa đảo có xu hướng gia tăng. Các đối tượng lừa đảo thường đưa tiền giả vào các giao dịch nhỏ lẻ để hạn chế sự chú ý, phát hiện của người nhận tiền. Bên cạnh đó, nhu cầu đổi tiền lẻ hoặc tiền mới để lì xì rất lớn, do đó, một số cơ sở, cửa hàng không uy tín có thể lợi dụng cơ hội này để tuồn tiền giả và tiêu thụ.

Tú Anh (t/h)