Từ 1/12/2023, giao dịch điện tử từ 500 triệu đồng phải báo cáo
(THPL) - Với giao dịch trong nước, tổ chức cung cấp dịch vụ thanh toán phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền (Ngân hàng Nhà nước) từng giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương.
Theo Thông tư số 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền, từ 1/12/2023, với giao dịch trong nước, tổ chức cung cấp dịch vụ cần báo cáo về từng giao dịch chuyển tiền điện tử có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương.
Thông tư này là văn bản hướng dẫn Quyết định 11/2023 do Thủ tướng ban hành. Theo đó, mức giao dịch tiền mặt có giá trị lớn phải báo cáo là từ 400 triệu đồng. Với giao dịch điện tử, mức phải báo cáo là từ 500 triệu đồng. Còn đối với giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế, giá trị từ 1.000 USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương cũng phải báo cáo cho Ngân hàng Nhà nước.

Ngân hàng Nhà nước cũng có hướng dẫn chi tiết về nội dung thông tin báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử như sau:
Về thông tin của tổ chức tài chính khởi tạo và thụ hưởng, thông tin báo cáo gồm tên giao dịch của tổ chức hoặc chi nhánh giao dịch; địa chỉ trụ sở chính (hoặc mã ngân hàng đối với giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước, mã SWIFT đối với chuyển tiền điện tử quốc tế); quốc gia nhận và chuyển tiền.
Thông tin về khách hàng là cá nhân tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử gồm họ và tên, ngày, tháng, năm sinh; số chứng minh nhân dân hoặc số căn cước công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số hộ chiếu; số thị thực nhập cảnh (nếu có); địa chỉ đăng ký thường trú hoặc nơi ở hiện tại khác (nếu có); quốc tịch (theo chứng từ giao dịch).
Thông tin về khách hàng là tổ chức tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử gồm tên giao dịch đầy đủ và viết tắt (nếu có); địa chỉ trụ sở chính; số giấy phép thành lập hoặc mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế; quốc gia nơi đặt trụ sở chính.
Thông tin về giao dịch gồm số tài khoản (nếu có); số tiền; loại tiền; số tiền được quy đổi sang đồng Việt Nam (nếu loại tiền giao dịch là ngoại tệ); lý do, mục đích giao dịch; mã giao dịch; ngày giao dịch…
Thông tư số 09/2023/TT-NHNN cũng quy định các giao dịch chuyển tiền điện tử không cần phải báo cáo với cơ quan nhà nước gồm: giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa dịch vụ; giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính.
Trước đó, cuối năm 2022, Ngân hàng Nhà nước kiến nghị giữ nguyên mức báo cáo từ 300 triệu đồng để phù hợp với tình hình thực tiễn của Việt Nam và đáp ứng yêu cầu khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm tài chính về chống rửa tiền (FATF). Ngưỡng giá trị giao dịch phải báo cáo được khuyến nghị của FATF là 15.000 USD, tương đương khoảng 375 triệu đồng.
Với chuyển tiền điện tử quốc tế ra - vào Việt Nam, trị giá từ 1.000 USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giao dịch tương đương cũng phải báo cáo. Tuy nhiên, việc báo cáo sẽ được ngoại trừ trong trường hợp đây là tổ chức tài chính trung gian trong giao dịch tiền điện tử.
Đối tượng báo cáo thiết lập đường truyền, kết nối mạng truyền tin với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam thông qua Cục Công nghệ thông tin để gửi báo cáo, thông tin về phòng, chống rửa tiền.
Đối tượng báo cáo phải gửi báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo, báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử trước 16 giờ ngày làm việc tiếp theo ngay sau ngày phát sinh giao dịch. Nếu ngày gửi báo cáo trùng với ngày nghỉ lễ, nghỉ Tết hoặc ngày nghỉ cuối tuần, thì ngày gửi báo cáo là ngày làm việc tiếp theo ngay sau ngày nghỉ lễ, nghỉ Tết hoặc ngày nghỉ cuối tuần đó.
Ngân hàng Nhà nước cho biết chế độ báo cáo về giao dịch chuyển tiền điện tử có hiệu lực thi hành từ ngày 1/12/2023.
Tuấn Minh (T/h)
Tin khác
Thông báo Hội nghị lần thứ 12 Ban Chấp hành Trung ương Đảng khóa XIII
Thủ tướng yêu cầu thực hiện các giải pháp phát triển hiệu quả vận tải đường thủy
Đề xuất hỗ trợ 2,5 triệu đồng cho hộ dân lắp điện mặt trời mái nhà
Dùng trí tuệ nhân tạo trong việc cung cấp dịch vụ công trực tuyến
Bộ Công Thương ban hành công điện khẩn ứng phó với cơn bão số 3
Thanh Hóa: Khởi tố hình sự Công ty dược phẩm quốc tế An Phát vì hành vi buôn bán thuốc giả
Vụ lật tàu trên vịnh Hạ Long: Cứu sống 11 người, tìm thấy 34 thi thể
(THPL) - Đến 21h50, ngày 19/07, các lực lượng chức năng đã tìm thấy tổng cộng 34 thi thể và 11 người được cứu sống.19/07/2025 22:17:24Ra mắt album âm nhạc kỷ niệm 40 năm thành lập Tập đoàn Đèo Cả: Bản trường ca của khát vọng và tri ân
(THPL) - Ngày 19/7/2025, tại Tuy Hoà (Đắk Lắk), Tập đoàn Đèo Cả tổ chức sự kiện ra mắt sản phẩm âm nhạc đặc biệt mang tên “Những giai...20/07/2025 06:46:00Đoàn công tác Hội Nghệ nhân và Thương hiệu Việt Nam dâng hương tại Nghĩa trang Liệt sĩ quốc gia Vị Xuyên
(THPL) - Ngày 19/07, Đoàn công tác của Hội Nghệ nhân và Thương hiệu Việt Nam đã đến dâng hoa, dâng hương tưởng nhớ và tri ân các Anh hùng...19/07/2025 16:21:00Lễ hội Văn hóa Việt Nam lần đầu tiên được tổ chức tại thủ đô nước Nga
(THPL) - Nhân kỷ niệm 75 năm thiết lập quan hệ ngoại giao Việt Nam – Nga, từ ngày 25/7 đến 3/8/2025, Lễ hội Văn hóa Việt Nam sẽ lần đầu tiên...19/07/2025 17:22:17
ĐỌC NHIỀU NHẤT
Quảng bá thương hiệu Việt
-
Sinh lời Lộc Phát 2.0: Tài khoản thanh toán “đẻ lãi” tới 4,5%/năm – mức sinh lời tốt nhất thị trường hiện nay
- Ngân hàng Lộc Phát (LPBank): Ghi dấu ấn với Tổng đài đa kênh thông minh tại...
- Điểm danh những “tọa độ” hot nhất Đà thành dịp nghỉ lễ 30/4, 1/5
- Cầu Ngọc Hồi chuẩn bị khởi công: khẳng định xu hướng ở ngoại ô, làm...