Chiêu trò rửa tiền núp bóng doanh nghiệp “ma”: Mánh lừa xuyên quốc gia

Chiếc bẫy mang tên “nhiệm vụ online” và vai trò của những công ty ma

Theo điều tra ban đầu, nạn nhân thường bị tiếp cận qua các nền tảng mạng xã hội phổ biến như “TTlive”, “Tiktok”, “Tokspot”… Thủ đoạn không mới nhưng được dàn dựng khéo léo: đối tượng giả danh nhân viên các sàn thương mại điện tử, thương hiệu nổi tiếng hoặc hệ thống siêu thị, gọi điện hoặc nhắn tin thông báo rằng người dùng vừa “trúng quà” hoặc được “tri ân khách hàng thân thiết”.

Từ một phần quà miễn phí, nạn nhân bị lôi kéo thực hiện các “nhiệm vụ online” như đánh giá sản phẩm, like share video hoặc chuyển khoản nhỏ để “kích hoạt nhận thưởng”. Ban đầu chỉ vài trăm nghìn, nhưng sau đó là hàng chục, thậm chí hàng trăm triệu đồng, được chuyển vào tài khoản ngân hàng đứng tên các công ty lạ.

Mọi giao dịch đều được “hướng dẫn tận tình” qua kịch bản dựng sẵn, cho đến khi hệ thống thông báo lỗi, nhiệm vụ không thành công, phần thưởng bị treo và số tiền thì không bao giờ quay lại.

Mở công ty, thuê người Việt làm Giám đốc: Cách rửa tiền không cần lén lút

Qua xác minh, Công an Hà Nội phát hiện điểm mấu chốt nằm ở các tài khoản nhận tiền: hầu hết đều thuộc về các công ty có thật về mặt pháp lý nhưng được dựng lên với mục đích duy nhất – làm trung gian nhận tiền bẩn.

Các công ty này do người Việt đứng tên làm Giám đốc, đại diện pháp luật, nhưng thực chất hoàn toàn không vận hành bất kỳ hoạt động kinh doanh nào. Chủ mưu là các đối tượng người nước ngoài – thường xuyên thay đổi chỗ ở, sử dụng danh tính giả và kiểm soát hệ thống tài khoản qua các ứng dụng nhắn tin mã hóa.

Toàn bộ số tiền lừa đảo từ nạn nhân được chuyển về các tài khoản doanh nghiệp, sau đó nhanh chóng được quy đổi sang tiền điện tử, chủ yếu là USDT – một loại stablecoin phổ biến, rồi tẩu tán vào ví điện tử ở nước ngoài. Mọi dấu vết gần như bị xóa sạch trong vài giờ đồng hồ.

Cơ quan An ninh điều tra Công an TP Hà Nội hiện đã khởi tố vụ án hình sự về các tội danh “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Rửa tiền”, đồng thời ra quyết định khởi tố bị can, lệnh tạm giam đối với một đối tượng người nước ngoài giữ vai trò cầm đầu đường dây.

Người Việt vô tình tiếp tay cho tội phạm xuyên quốc gia

Một trong những vấn đề đáng báo động là sự cả tin, thiếu hiểu biết và thậm chí là dễ dãi của một bộ phận người dân khi chấp nhận đứng tên thành lập công ty, mở tài khoản ngân hàng, mà không lường hết rủi ro pháp lý.

Không ít trường hợp được thuê đứng tên làm Giám đốc với mức “lương tháng 5-10 triệu đồng”, không cần làm gì. Số khác thì bán, cho thuê tài khoản ngân hàng chỉ vì vài trăm nghìn đồng. Những hành vi tưởng như nhỏ, nhưng trong hệ thống tội phạm xuyên biên giới lại là mắt xích quan trọng giúp dòng tiền bất hợp pháp luân chuyển và rửa sạch.

Bộ Công an khẳng định: mọi hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng đều là vi phạm pháp luật. Tùy theo mức độ, người vi phạm có thể bị xử phạt hành chính theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP, sửa đổi bởi Nghị định 143/2021/NĐ-CP, hoặc bị xử lý hình sự theo Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017) với tội danh Rửa tiền.

Bích Diệp