Cảnh báo tình trạng mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng

Công an tỉnh Ninh Bình cho biết thời gian gần đây, đánh trúng tâm lý muốn kiếm tiền dễ dàng của một bộ phận người dân, đặc biệt là thanh niên, sinh viên, bằng các thủ đoạn tinh vi, các đối tượng đã dụ dỗ người dân mở tài khoản ngân hàng để mua bán, cho thuê. Các đối tượng yêu cầu người dân cung cấp thông tin cá nhân, mở tài khoản ngân hàng hoặc giao lại thẻ ATM, số điện thoại đăng ký, mã xác thực… các tài khoản ngân hàng này bị sử dụng làm công cụ trung gian để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật.

Thực tế điều tra cho thấy, nhiều tài khoản ngân hàng đã bị lợi dụng để: Nhận và chuyển tiền trong các vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản; Rửa tiền, hợp thức hóa dòng tiền bất hợp pháp; Phục vụ hoạt động đánh bạc, cá độ trực tuyến; Thực hiện giao dịch tài chính xuyên biên giới nhằm che giấu dấu vết tội phạm…

Trao đổi với báo chí về vấn đề này, Luật sư Diệp Năng Bình - Trưởng Văn phòng Luật sư Tinh Thông Luật (Đoàn Luật sư TP.HCM) cho biết, hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán (tài khoản ngân hàng) bị nghiêm cấm. Cụ thể, theo quy định tại Điều 30 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025 của Chính phủ Quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng:

- Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng: Đối với hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 01 tài khoản đến dưới 10 tài khoản. 

- Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng: Đối với hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản trở lên.

Đặc biệt nghiêm trọng hơn, nếu hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng có số lượng lớn hoặc thu lợi bất chính cao, đối tượng vi phạm hoàn toàn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2025) với mức hình phạt cao nhất lên đến 7 năm tù giam và phạt tiền đến 500 triệu đồng.

Trước diễn biến phức tạp của loại tội phạm này, Công an tỉnh Ninh Bình khuyến cáo người dân tuyệt đối không mua bán, trao đổi, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng hoặc thông tin cá nhân dưới bất kỳ hình thức nào.

Đồng thời, cần bảo mật chặt chẽ giấy tờ tùy thân như căn cước công dân, thông tin tài khoản; không đứng tên mở hộ tài khoản cho người khác. Khi phát hiện các hành vi lôi kéo, dụ dỗ liên quan đến mua bán tài khoản, người dân cần kịp thời thông báo cho cơ quan chức năng để được xử lý.

Trong kỷ nguyên số, mỗi lỗ hổng nhỏ đều có thể trở thành “cánh cửa” cho tội phạm xâm nhập. Việc mua bán tài khoản ngân hàng, nếu không được kiểm soát kịp thời, sẽ tiếp tục là mảnh đất màu mỡ cho các hành vi vi phạm pháp luật, gây mất an toàn cho cả hệ thống tài chính. Đã đến lúc không thể xem nhẹ vấn đề này. Bảo vệ tài khoản ngân hàng cũng chính là bảo vệ chính mình trước những rủi ro pháp lý và tài chính ngày càng gia tăng.

Mạnh Nghiệp - Tuân Lê