Cảnh báo: Đa cấp Questra Holdings đang lừa đảo hàng nghìn người Việt gửi tiền hưởng siêu lãi

Khoản lãi “khủng” khiến nhiều người mờ mắt

Trong thời gian qua, kênh huy động vốn trực tuyến có tên Questra Holdings đã và đang thu hút sự tham gia của nhiều người.

Theo lời những người tham gia, chỉ cần đầu tư vào đó 20 triệu đồng, sẽ được chi trả lãi suất 4-7% vào thứ Bảy hàng tuần, mỗi tháng thu về 3,6 triệu đồng tiền lời, mỗi năm tiền lời có thể lên đến hơn 40 triệu đồng; càng đóng nhiều tiền, càng được tăng thứ hạng, đồng nghĩa với việc hưởng lãi cao hơn; nếu giới thiệu hay mời gọi thêm thành viên tham gia, chế độ thưởng lãi còn hậu hĩnh hơn.

Kênh “đầu tư” này có tên là Questra Holdings, giao diện của kênh này giới thiệu là một doanh nghiệp đăng ký kinh doanh tại Tây Ban Nha, địa chỉ tại 28046 Madrid, Paseo de la Castellana 9, lầu 3, phòng C, giấy phép đăng ký kinh doanh số 1799610, chuyên hoạt động trong lĩnh vực thương mại, bất động sản, đấu giá các doanh nghiệp, hỗ trợ và tài trợ các công ty cổ phần hóa (IPO).

Thông tin tiếp thị, mời gọi đầu tư bằng tiếng Việt khá hấp dẫn: Lợi nhuận từ 4-7%/tuần, tính ra lợi nhuận lên đến hơn 300%/năm. Không có trụ sở hay văn phòng đại diện tại Việt Nam, toàn bộ giao dịch đều là trực tuyến, nhưng theo những thành viên trong mạng lưới này, hiện đã có hàng ngàn người tại Việt Nam tham gia vào hệ thống này.

Để tham gia vào mạng lưới, nhà đầu tư phải đóng phí hợp đồng 29,9 euro (gần 800.000 đồng), tiền phí này sẽ bị trừ trên tài khoản Questra. Mức thấp nhất mà mạng lưới này chấp nhận để nhà đầu tư tham gia là 90 euro (gần 2,4 triệu đồng), thanh toán dưới nhiều hình thức khác nhau từ đồng tiền ảo bitcoin, thanh toán trực tuyến (PM), ví điện tử (advcash), chuyển tiền qua tài khoản OkPay…Việc trả lãi được thực hiện theo tuần nên các thành viên của mạng lưới này rất hào hứng chia sẻ mức phí tham gia để lên cấp bậc cao hơn.

Nếu các thành viên tham gia bày tỏ sự lo ngại về sự minh bạch của mạng lưới thì sẽ được thành viên trấn an: “Đây là một quỹ đầu tư uy tín, lâu năm tại châu Âu nên không cần lo lắng. Còn nếu chưa yên tâm thì có thể mua bảo hiểm để tránh rủi ro”.

Thế nhưng, thứ bảo hiểm mà thành viên này nói tới cũng là sản phẩm của chính Questra Holdings?!

Doanh nghiệp ma?

Ông Nguyễn Đức Thương - Tham tán thương mại, Thương vụ Việt Nam tại Tây Ban Nha, cho hay trên báo Phụ Nữ TP.HCM, ở Tây Ban Nha không có công ty nào đăng ký giấy phép kinh doanh với tên là Questra Holdings.

Chỉ có công ty tên Questra World, có đăng ký kinh doanh từ ngày 7/3/2016, mã số đăng ký là B98811672, hoạt động trong lĩnh vực xúc tiến đầu tư, tài chính, có website https://questraworld.es/ bằng nhiều thứ tiếng, trong đó có cả tiếng Việt. “Chúng tôi đã nói chuyện với họ qua điện thoại thì họ không liên quan đến công ty nào tên là Questra Holdings”, ông Thương khẳng định.

Đại diện Thương vụ Việt Nam tại Tây Ban Nha cũng đưa ra cảnh báo: “Ngoài ra, chúng tôi cho rằng hình thức đầu tư có lãi suất cao đến 4-7%/tuần theo hình  thức đa cấp tài chính trực tuyến mà họ đề xuất là không đáng tin cậy. Hiện nay, tại Tây Ban Nha cũng đang có khá nhiều công ty “ma” được lập ra để lừa đảo”.

Trong khi đó, theo một số nhà đầu tư tài chính, hình thức huy động trực tuyến này kêu gọi đầu tư theo mô hình kim tự tháp, dùng tiền của người tham gia sau trả lãi cho người tham gia trước, người tham gia mua gói càng lớn hay mời gọi được càng nhiều thì người hưởng lãi càng cao.

Mạng lưới này “giăng” khá nhiều “chim mồi”, dùng nickname ảo lên các diễn đàn đầu tư trực tuyến mời gọi, thu hút thành viên bằng những khoản thưởng “khủng” cùng những lời hứa hẹn về cấp bậc cao để đánh vào lòng tham của nhiều người. Đến một mức nào đó, số tiền huy động được nhiều, những người đứng đầu sẽ đánh sập web và biến mất cùng với số tiền huy động được. 

Cơ quan chức năng châu Âu cảnh báo lừa đảo

Vừa qua, Cơ quan dịch vụ tài chính và thị trường của Bỉ (Financial Services and Markets Authority - FSMA) cảnh báo công chúng đối với trường hợp về các hoạt động của Questra Holdings, một công ty đang chào mời đầu tư tại Bỉ nhưng không tuân thủ pháp luật tài chính của Bỉ.

Questra Holdings không phải là một công ty đầu tư có phép hoặc một tổ chức tín dụng tại Bỉ. Vì vậy, Questra Holdings không được cho phép cung cấp dịch vụ ngân hàng hoặc dịch vụ đầu tư trong nước Bỉ hoặc từ nước Bỉ. Hơn nữa, hệ thống được sử dụng bởi Questra Holdings có hình thức giống mô hình kim tự tháp hoặc lừa đảo Ponzi (tức là lấy tiền người sau trả cho người trước). 

Vì vậy, FSMA khuyến cáo không thực hiện bất kỳ khoản đầu tư nào do Questra Holdings chào mời và không chuyển tiền vào bất cứ tài khoản nào mà Questra Holdings đề cập đến. 

Hồng Minh (T/h)

Hồng Minh (T/h)