Phát triển thương hiệu: Hiểu đúng về dòng tiền và quản lý dòng tiền
(THPL) - Hiểu cho đúng về dòng tiền (cash flow) và quản lý dòng tiền (cash flow management) để không chết trên đống tài sản hoặc chết vì không dám vay nợ.
Tin liên quan
Đèo Cả tăng trưởng tập trung vào lĩnh vực hạ tầng giao thông
Heineken tạm dừng hoạt động nhà máy bia tại Quảng Nam
Triển lãm sơn mài và đồ gỗ điêu khắc: Cơ hội kết nối nhà sản xuất với người tiêu dùng
Bộ Công Thương: Đủ cơ sở khẳng định năm nay sẽ không thiếu điện
Top 6 địa phương có kim ngạch xuất khẩu trên 10 tỷ USD
Dòng tiền âm là thiếu hụt, dòng tiền dương là dư thừa. Dòng tiền âm là do hoạch định kém, dẫn đến các khoản thu vào không đủ để trang trải các khoản phải chi ra. Nếu thiếu hụt đến mức không thể trả được các khoản nợ đến hạn mà không được gia hạn, doanh nghiệp có thể bị buộc phải tuyên bố phá sản.
Cho dù tài sản của công ty bạn nhiều hay ít, tăng hay giảm, cty đang kinh doanh lời hay lỗ, nợ nhiều hay nợ ít, tăng nợ hay giảm nợ thì dòng tiền của công ty vẫn có thể âm do hoạch định kém. Công ty tăng tài sản cố định do cty bỏ tiền ra mua thêm, xây thêm mà số tiền còn lại vẫn đủ trang trải thì bạn vẫn có dòng tiền dương.
![](https://thuonghieuvaphapluat.vn/Images/mydung/2023/12/06/quan-ly-dong-tien-1.jpg)
Ngược lại, công ty giảm tài sản cố định do bạn bán bớt hay cấn nợ mà số tiền mặt bạn đang có không đủ để trang trải các khoản phải trả thì dòng tiền của bạn vẫn âm.
Công ty bị tăng nợ do chiếm dụng vốn của nhà cung cấp hay do vay thêm từ ngân hàng mà tổng số tiền mặt bạn có vẫn không đủ trang trải các khoản phải chi thì dòng tiền vẫn âm. Ngược lại, nếu bạn trả bớt nợ (giảm nợ) mà còn lại ít tiền quá, không đủ trang trải các khoản chi khác thì dòng tiền cũng âm.
Dòng tiền âm hay dương là phụ thuộc vào dòng tiền vào và dòng tiền ra, bất chấp tài sản và các khoản nợ của công ty lớn hay nhỏ, tăng hay giảm, kinh doanh lời hay lỗ. Cần hiểu cho đúng chỗ này!
Do vậy, trong mọi trường hợp, việc tính toán hoạch định các khoản thu, chi sao cho đảm bảo dòng tiền không thiếu hụt (âm) cần phải hết sức coi trọng.
Nếu hoạch định tốt, doanh nghiệp hoàn toàn có thể đầu tư mua hoặc xây dựng nhà xưởng, kho bãi, tài sản cố định và vay thêm nợ để kinh doanh mà vẫn đảm bảo trả lãi và gốc đúng hạn và dòng tiền vẫn dương.
NGUYỄN HỮU LONG
Tin khác
Đèo Cả tăng trưởng tập trung vào lĩnh vực hạ tầng giao thông
Biệt thự tứ lập Vinhomes Ocean Park 3: Nơi mỗi chủ nhân đều là “tỷ phú” về cảm xúc và trải nghiệm
Bộ GD&ĐT đề nghị Bộ Công an vào cuộc vụ tung tin lộ đề thi
Sao Mai Huyền Trang gây ngạc nhiên với MV nhạc trữ tình đề tài bảo vệ môi trường
Chiều nay 26/6, hơn 1 triệu thí sinh làm thủ tục dự thi tốt nghiệp THPT 2024
Bộ Tài Chính đề xuất giảm 50% lệ phí trước bạ với ô tô lắp ráp trong nước
Giá vàng và ngoại tệ ngày 26/6: Vàng quay đầu giảm, USD phục hồi nhẹ
(THPL) - Giá vàng thế giới lao dốc khi đồng USD tiếp tục chứng tỏ sức mạnh của mình so với phần lớn đồng tiền khác trên thế giới. Vàng...26/06/2024 09:14:00Dự báo thời tiết ngày 26/6: Bắc Bộ có mưa lớn về đêm và sáng sớm
(THPL) - Trong sáng 26/6, các tỉnh Bắc Bộ có mưa với lượng mưa phổ biến từ 20-50mm, có nơi trên 90mm; nguy cơ cao xảy ra lũ quét trên các sông,...26/06/2024 07:17:33Ra mắt Tổ công tác xúc tiến hợp tác Đà Nẵng - Hoa Kỳ
(THPL) - Tổ công tác có vai trò quan trọng trong việc kết nối các doanh nghiệp hai bên, hỗ trợ giải quyết các khó khăn, vướng mắc trong quá...26/06/2024 07:20:15LPBank dự kiến trình ĐHĐCĐ trả cổ tức 16,8% bằng cổ phiếu
(THPL) - HĐQT Ngân hàng LPBank vừa thông qua việc tạm dừng thực hiện các thủ tục triển khai phương án chào bán cổ phiếu cho cổ đông hiện...26/06/2024 07:19:00
ĐỌC NHIỀU NHẤT
Quảng bá thương hiệu Việt
-
LPBank dự kiến trình ĐHĐCĐ trả cổ tức 16,8% bằng cổ phiếu
(THPL) - HĐQT Ngân hàng LPBank vừa thông qua việc tạm dừng thực hiện các thủ tục triển khai phương án chào bán cổ phiếu cho cổ đông hiện hữu để tăng vốn điều lệ năm 2024, đồng thời xem xét trình Đại hội đồng cổ đông (ĐHĐCĐ) phương án trả cổ tức bằng cổ phiếu tỷ lệ 16,8%. - Người bạn đồng hành cùng người lao động bứt phá năng lượng, trở...
- 24h trải nghiệm bất tận tại “Hong Kong thu nhỏ” phía Đông Thủ đô
- Meey Group ký kết cung cấp ứng dụng tra cứu thông tin quy hoạch cho KBA
Tôn vinh thương hiệu toàn cầu
-
MB nằm trong TOP 500 doanh nghiệp lớn nhất Đông Nam Á
(THPL) - Ngày 18/6/2024, Tạp chí Fortune (Mỹ) chính thức công bố MB là một trong TOP 500 doanh nghiệp lớn nhất Đông Nam Á. Fortune 500 là một trong những bảng xếp hạng uy tín hàng đầu thế giới, bảng xếp hạng (BXH) FORTUNE Southeast Asia 500 cũng là BXH đầu tiên dành riêng cho khu vực Đông Nam Á của FORTUNE. - Thương hiệu thể thao Kamito chính thức tài trợ giải Bóng rổ chuyên nghiệp...
- Tập đoàn Bảo Việt: Vươn tầm khu vực, lần đầu tiên được xếp hạng...
- Hệ sinh thái “Net Zero” đã vượt ra ngoài những trang trại xanh của Vinamilk
- Xưởng sản xuất giày sandal da nam chất lượng tại FOR Shoes