Phát triển thương hiệu: Hiểu đúng về dòng tiền và quản lý dòng tiền
(THPL) - Hiểu cho đúng về dòng tiền (cash flow) và quản lý dòng tiền (cash flow management) để không chết trên đống tài sản hoặc chết vì không dám vay nợ.
Tin liên quan
Chuyên gia khuyến cáo về tiêu chuẩn xanh với ngành dệt
Bộ Công Thương thu hồi giấy phép phân phối xăng dầu của 2 doanh nghiệp
Việt Nam trở thành thị trường thương mại điện tử lớn thứ 3 khu vực ASEAN
Những giải pháp để doanh nghiệp tận dụng tối đa Hiệp định EVFTA
Bộ Công Thương giữ đề xuất cho doanh nghiệp tự quyết định giá bán lẻ xăng dầu
Dòng tiền âm là thiếu hụt, dòng tiền dương là dư thừa. Dòng tiền âm là do hoạch định kém, dẫn đến các khoản thu vào không đủ để trang trải các khoản phải chi ra. Nếu thiếu hụt đến mức không thể trả được các khoản nợ đến hạn mà không được gia hạn, doanh nghiệp có thể bị buộc phải tuyên bố phá sản.
Cho dù tài sản của công ty bạn nhiều hay ít, tăng hay giảm, cty đang kinh doanh lời hay lỗ, nợ nhiều hay nợ ít, tăng nợ hay giảm nợ thì dòng tiền của công ty vẫn có thể âm do hoạch định kém. Công ty tăng tài sản cố định do cty bỏ tiền ra mua thêm, xây thêm mà số tiền còn lại vẫn đủ trang trải thì bạn vẫn có dòng tiền dương.
![](https://thuonghieuvaphapluat.vn/Images/mydung/2023/12/06/quan-ly-dong-tien-1.jpg)
Ngược lại, công ty giảm tài sản cố định do bạn bán bớt hay cấn nợ mà số tiền mặt bạn đang có không đủ để trang trải các khoản phải trả thì dòng tiền của bạn vẫn âm.
Công ty bị tăng nợ do chiếm dụng vốn của nhà cung cấp hay do vay thêm từ ngân hàng mà tổng số tiền mặt bạn có vẫn không đủ trang trải các khoản phải chi thì dòng tiền vẫn âm. Ngược lại, nếu bạn trả bớt nợ (giảm nợ) mà còn lại ít tiền quá, không đủ trang trải các khoản chi khác thì dòng tiền cũng âm.
Dòng tiền âm hay dương là phụ thuộc vào dòng tiền vào và dòng tiền ra, bất chấp tài sản và các khoản nợ của công ty lớn hay nhỏ, tăng hay giảm, kinh doanh lời hay lỗ. Cần hiểu cho đúng chỗ này!
Do vậy, trong mọi trường hợp, việc tính toán hoạch định các khoản thu, chi sao cho đảm bảo dòng tiền không thiếu hụt (âm) cần phải hết sức coi trọng.
Nếu hoạch định tốt, doanh nghiệp hoàn toàn có thể đầu tư mua hoặc xây dựng nhà xưởng, kho bãi, tài sản cố định và vay thêm nợ để kinh doanh mà vẫn đảm bảo trả lãi và gốc đúng hạn và dòng tiền vẫn dương.
NGUYỄN HỮU LONG
Tin khác
Dự báo thời tiết ngày và đêm 27/7: Bắc Bộ nắng nóng, chiều tối và đêm có mưa vài nơi
VEC đề xuất bổ sung trạm sạc xe điện trên 5 tuyến cao tốc
U13 Sông Lam Nghệ An vô địch trên đất Nhật Bản
Cảm xúc dâng trào theo dòng người đưa tiễn Tổng Bí thư Nguyễn Phú Trọng về nơi an nghỉ cuối cùng
VCCI đề nghị có lộ trình áp thuế tiêu thụ đặc biệt phù hợp với đồ uống có đường
Tổng cục Thuế phát đi cảnh báo website giả mạo ngành thuế
Kiến nghị làm rõ những bất cập trong hồ sơ mời thầu dự án cao tốc Cao Lãnh - An Hữu
(THPL) - Cho rằng có nhiều nội dung bất cập liên quan đến công tác đấu thầu gói thầu Thi công xây dựng công trình (bao gồm khảo sát và lập...26/07/2024 09:32:00Giá vàng và ngoại tệ ngày 26/7: Vàng thế giới lao dốc, USD xuống mốc 104
(THPL) - Giá vàng thế giới lao dốc do áp lực chốt lời của các nhà đầu tư và thị trường đang chờ đợi dữ liệu để tìm kiếm động lực...26/07/2024 08:50:59Dự báo thời tiết ngày 26/7: Bắc Bộ nắng nóng, Tây Nguyên và Nam Bộ có mưa
(THPL) - Theo dự báo, hôm nay 26/7, miền Bắc có nắng nóng trước khi đón một đợt mưa lớn diện rộng. Trong khi đó, khu vực Tây Nguyên và Nam Bộ...26/07/2024 07:23:21Hà Nội xử phạt 7 cơ sở nước đóng chai, nước đá dùng liền không đảm bảo
(THPL) - Ngày 25/7, Thanh tra Sở Y tế Hà Nội cho biết đã ban hành các quyết định xử phạt vi phạm hành chính với 7 cơ sở thuộc lĩnh vực an toàn...26/07/2024 09:58:40
ĐỌC NHIỀU NHẤT
Quảng bá thương hiệu Việt
-
VINFAST chính thức động thổ nhà máy lắp ráp xe điện tại Indonesia
(THPL) - Ngày 15/07/2024, VinFast Auto chính thức tổ chức Lễ Động thổ Dự án Nhà máy Lắp ráp Xe điện tại Subang, Tây Java, Indonesia. Việc xây dựng nhà máy ở thị trường xe điện tiềm năng bậc nhất Đông Nam Á sẽ mang đến cơ hội việc làm cho lao động địa phương, khẳng định quyết tâm mạnh mẽ của VinFast trong chiến lược mở rộng tại thị trường khu vực và cam kết thúc đẩy ngành công nghiệp xe điện Indonesia. - Chương trình “Xé ngay trúng liền” của Number 1 và hơn 4.000 giải thưởng...
- Ưu đãi chồng ưu đãi, cơ hội tốt nhất mua xe máy điện VinFast hè này
- Ưu đãi 40% khi mua bảo hiểm du lịch tại BIC
Tôn vinh thương hiệu toàn cầu
-
Dai-ichi Life Việt Nam đạt gần 9.200 tỷ đồng tổng doanh thu phí bảo hiểm trong 6 tháng đầu năm 2024
(THPL) - Ngày 24/7 tại TP.HCM, Dai-ichi Life Việt Nam đã công bố kết quả kinh doanh 6 tháng đầu năm 2024 với tổng doanh thu phí bảo hiểm đạt gần 9.200 tỷ đồng, thị phần đạt 13%, tăng 0,5 điểm phần trăm so với cuối năm 2023. - Fitch Ratings lần đầu xếp hạng tín nhiệm Sacombank với triển vọng ổn...
- Tiên phong về Net Zero, Vinamilk được vinh danh tại giải thưởng doanh nghiệp...
- LPBank công bố tên thương mại mới: Ngân hàng Lộc Phát Việt Nam
- Xưởng sản xuất giày sandal da nam chất lượng tại FOR Shoes