Phạt nặng và tịch thu tài sản với những trường hợp mua bán “trao tay” ngoại tệ, vàng không phép

Phạt đến 250 triệu đồng với hành vi mua bán ngoại tệ trái phép

Theo Điều 27 Nghị định 340/2025/NĐ-CP, cá nhân mua bán ngoại tệ trái phép có thể bị phạt tiền lên tới 250 triệu đồng.

Cụ thể, cá nhân đổi ngoại tệ với nhau có giá trị dưới 1.000 USD sẽ bị cảnh cáo. Trường hợp tái phạm, mức phạt từ 10–20 triệu đồng được áp dụng, kể cả khi giá trị giao dịch vẫn dưới 1.000 USD. Giao dịch ngoại tệ trái quy định từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD cũng bị xử phạt trong khung này.

Các hành vi như mở và sử dụng tài khoản ngoại tệ ở nước ngoài không đúng quy định, thanh toán hoặc chuyển tiền sai mục đích, không nộp ngoại tệ vượt tồn quỹ, hoặc mua bán ngoại tệ có giá trị từ 100.000 USD trở lên giữa cá nhân với nhau hoặc tại tổ chức không được cấp phép có thể bị phạt đến 100 triệu đồng.

Người cấp tín dụng, trả nợ bằng ngoại tệ trong nước trái quy định, hoặc tái phạm trong việc sử dụng tài khoản ngoại tệ ở nước ngoài có thể bị phạt đến 150 triệu đồng. Các hành vi nghiêm trọng hơn như sử dụng vốn vay nước ngoài sai mục đích, giao dịch ngoại tệ trái phép giữa tổ chức tín dụng và khách hàng có thể bị phạt tới 200 triệu đồng.

Đặc biệt, cá nhân hoặc tổ chức kinh doanh ngoại hối, sản phẩm phái sinh ngoại hối không có giấy phép, xuất nhập khẩu ngoại tệ trái phép có thể bị phạt tối đa 250 triệu đồng.

Ngoài phạt tiền, người vi phạm còn có thể bị tịch thu ngoại tệ, đình chỉ hoạt động ngoại hối từ 3–6 tháng, hoặc thu hồi giấy phép trong trường hợp vi phạm nghiêm trọng.

Vi phạm trong kinh doanh vàng có thể bị phạt tới 400 triệu đồng

Theo Điều 28 Nghị định 340/2025/NĐ-CP, cá nhân và tổ chức vi phạm quy định về kinh doanh vàng có thể bị xử phạt lên tới 400 triệu đồng.

Hành vi mua bán vàng miếng với tổ chức không có giấy phép, sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán, hoặc không thực hiện thanh toán mua bán vàng qua tài khoản ngân hàng sẽ bị cảnh cáo; nếu tái phạm, mức phạt từ 10–20 triệu đồng.

Các vi phạm như không niêm yết giá vàng, không báo cáo thay đổi mạng lưới kinh doanh, sản xuất vàng trang sức không công bố tiêu chuẩn hoặc không ghi nhãn, sản xuất vàng miếng thiếu thông tin về khối lượng, hàm lượng sẽ bị phạt từ 30–50 triệu đồng.

Mức phạt từ 80–100 triệu đồng áp dụng đối với hành vi kinh doanh vàng miếng trái phép hoặc mang vàng xuất, nhập cảnh sai quy định (không thuộc lĩnh vực hải quan). Các vi phạm nghiêm trọng hơn như kinh doanh vàng qua đại lý ủy nhiệm trái phép, xuất nhập khẩu vàng nguyên liệu không đúng ngành nghề, gia công vàng không đăng ký có thể bị phạt từ 140–180 triệu đồng, thậm chí 200–250 triệu đồng nếu tái phạm.

Đặc biệt, hành vi sản xuất, kinh doanh vàng miếng không có giấy phép, xuất nhập khẩu vàng trái phép hoặc kinh doanh vàng khi chưa được cấp phép sẽ bị xử phạt từ 300–400 triệu đồng.

Ngoài hình thức phạt tiền, người vi phạm còn có thể bị tịch thu vàng, đình chỉ hoạt động mua bán vàng từ 6–9 tháng, đình chỉ nhập khẩu vàng nguyên liệu từ 9–12 tháng, hoặc thu hồi giấy phép trong các trường hợp nghiêm trọng.

Đỗ Khuyến